في الاستشارات المالية، قد اليكسا فون Tobel كن سوز أورمان التالي تصوير: تشارلي Engman لبلومبرغ بيزنس (يصحح وصف فون Tobel & # X27؛ ق درجة) مشى اليكسا فون Tobel من عاصفة ثلجية والى بلدها المساحات المكتبية قرية غرينتش يوم 8 فبراير، يخمر كوب من الشاي، وتلاوة لائحة ظهور لها في عام 2013. وكان هناك لوحة مؤتمر التصميم في ميونيخ، خطابا إلى ويليام موريس انديفور الموظفين في ولاية كاليفورنيا، بقعة تظهر اليوم في نيويورك، في كل مرة، تحدثت عن موضوع التمويل الشخصي. في الأيام الثمانية الماضية، ويقول فون Tobel، انها كانت لأربع مدن، وبعد عطلة نهاية الاسبوع انها من المقرر أن الضيف تعليم فئة في جامعة ميريلاند. واضاف "هذا النوع من أسبوع عادي في حياتي، فقط لإعطائك الإحساس"، كما تقول، التمايل على كيس شاي. فون Tobel (29 عاما) هو مؤسس والرئيس التنفيذي لLearnVest، وبدء التشغيل البالغ من العمر أربع سنوات أنه في سبتمبر أصبح مستشار الاستثمار المسجل مع اللجنة، والأوراق المالية والبورصات موقع آخر للتمويل الشخصي لتجاوز توفير أدوات الميزانية بسيطة ل تقديم المشورة للعملاء مباشرة على ما يجب القيام به مع أموالهم. أصبحت خدمات مثل النعناع شعبية مع الميزات التي تعقب المستخدمين مشتريات وبصق الرسوم البيانية الدائرية على التقدم التقاعد. LearnVest يقدم نفس الميزات، ولكن الآن عملاء الذين يدفعون رسوم الإعداد (بقدر 399 $) ثم 19 $ في الشهر يمكن الاتصال أو البريد الإلكتروني للموظفين من المخططين الماليين المعتمدين للإرشاد شخصية. المستشارين لا ننصح أسهم محددة أو صناديق الاستثمار المشترك، لكنها ستعمل مع العملاء لتكييف استراتيجياتها على موازنة محفظة، والتقاعد، والتخطيط العقاري، وغيرها من الموضوعات. الشركة، التي ترفض القول كم دفعت العملاء لديها، كما يقول الموقع يحتوي على قاعدة المستخدمين الإجمالية لبضع مئات من آلاف. المستشارين يحصلون على راتب ثابت، ومكافآت مرتبطة رضا العملاء. في نفس الوقت أن البنوك اعادة اكتشاف إدارة الثروات للعملاء مليونير باعتبارها مربحة، والأعمال التجارية منخفضة المخاطر، وحفنة من الشركات الناشئة تحاول توسيع الفئة لتشمل يست تماما ما بين الأغنياء، مع الأصول في الأرقام الستة أو أقل. تواجه شركة فون Tobel في بعض منافسة هائلة، بما في ذلك رأس المال الشخصية، من بنات أفكار باي بال السابقة (اي باي) ويستشعر (INTU) الرئيس التنفيذي لشركة بيل هاريس، وNestWise، مدعومة LPL المالية (LPLA). منظمة من بعض 13،000 المستشارين الماليين إدارة 373000000000 $ في الأصول. في فئة التمويل الشخصي المزدحمة، وجه LearnVest في البداية الانتباه بفضل قرار فون Tobel في داهية التركيز على النساء. وساعد تميز الموقع، جذب المستثمرين، وجعل فون Tobel إلى نجم إعلامي ارتفاع كخبير في النساء، والميزانيات، وعلم النفس من الإنفاق والادخار. ونتيجة لذلك، وأحيانا يكون من الصعب أن نقول التي هي أكثر نجاحا المنتج، LearnVest أو فون Tobel نفسها. وقال تاجر سابق في بنك مورجان ستانلي (MS). فون Tobel استقال مدرسة هارفارد للأعمال لبدء LearnVest في عام 2008. وعلى الرغم من الركود، وقالت انها اصطف التمويل الأولي من ثلاثة عالية المستوى مجموعة جولدمان ساكس (GS) من قدامى المحاربين الذين شكلوا المجموعة المالية الدائرة، وهي منظمة للنساء المستثمرين. أحد مؤسسي، آن كابلان، أدت مجموعة جولدمان ساكس التي ركزت على الزبائن من النساء. انها الآن رئيس LearnVest ل. وجاء التمويل اللاحق في جولتين من أكسل بارتنرز، ليصبح المجموع أقل قليلا من 25 مليون $. على طول الطريق، وقد ظهرت فون Tobel على سيل من البرامج التلفزيونية ومجلة القوائم المؤتمر الوطني العراقي "30 تحت 30: أفضل وأروع لرواد الأعمال الشباب، أميركا". "مؤشر ستاندرد" إنشاء التالي "، ماري كلير" فانيتي فير ق "18 نساء سوف تغير العالم. "راندوم هاوس نشر كتابها الأول، وهو دليل على الحصول على منزل مالية واحدة في النظام، في وقت لاحق من هذا العام، ويبدأ عمود المال شهريا في العدد القادم من عالمي. التقت كوزمو رئيس التحرير جوانا كولز في حدث في روث كريس ستيك هاوس (روث) في نيويورك، والإجابة على أسئلة الجمهور حول علم النفس من الإنفاق. "وفي نهاية الامر، كان هناك خط أسفل الدرج من المطعم"، ويقول كولز. "عندما تتحدث إليها، وانها قليلا مثل التحدث مع شمعة الرومانية، تماما تماما على النار، وجميع أنواع الألوان مثيرة للاهتمام ويخرج منها." لبدء التشغيل يزال الحصول على بعيدا عن الارض، والآن يعمل المخططين الماليين في جميع أنحاء البلاد، ودعاية مجانية لا تقدر بثمن. وهذا ينطبق أيضا على فون Tobel. إذا كانت الشركة غني عن تمثال نصفي، لا يزال رسملة كذلك الأعمال التجارية من كونها لها. "من الواضح أنها ينبغي أن يكون لديك برنامج تلفزيوني خاص لها"، ويقول كولز. "وقالت انها تريد ان تكون جيدة جدا تقديم المشورة للشركات المالية الكبرى على كيفية التعامل مع النساء". تشمل مجلس الإدارة والمستشارين الرسمي LearnVest والمديرين التنفيذيين لها علاقات مع جولدمان ساكس، مجموعة أومنيكوم (OMC). ودوت ضميريا مثل إهرموني، وهافينغتون بوست، وDailyCandy. "ونظرا لصلات لها، بدءا كابلان، وقالت انها كانت خطوة واحدة، خطوتين أقرب إلى يحجز والمنتجين والمحررين الذين وضعها في المجلات"، كما يقول مستشار بيتسي مورغان، رئيس TheBlaze، موقع جلين بيك. اقترب فون Tobel مورغان عندما كانت الرئيس التنفيذي لهافينغتون بوست. وقال "اعتقدت أنها كانت الاستراتيجية بشكل كبير"، ويقول مورغان. "" كيف يمكنني التفكير في الحصول على الوعي بالعلامة التجارية، وكيف يمكنني التفكير في وسائل الإعلام، كيف أفكر PR؟ "انه لطيف حقا أن تكون قادرا على أن أقول لأمك،" مهلا، أنا على اليوم show'- لكنه أكثر وضوحا أن أقول، "التقطت X عدد من العملاء". نمت فون Tobel حتى في ولاية فلوريدا، وتخرج من كلية هارفارد (وكانت أطروحتها بامتياز زائد) في عام 2006، خلال الفترة التي تنتج وابلا من ريادة الأعمال بين النساء هناك. بالاضافة الى ذلك، تشابه غير عادي في الأسماء الأولى: اليكسا هيرشفيلد أطلقت بلا أوراق بوست، وهو Evite الراقية، في عام 2008، والكسيس مايبانك والكسندرا Wilkis ويلسون مذهب جروب، ترف الإلكتروني جاسوس، في عام 2007. وفي صغيرة مجال رأس المال الاستثماري في نيويورك شارك في تأسيسه ، مجموعة من العاشق موند مشاريع تمت، بل هو أدق. زفاف فون Tobel في ربيع هذا العام سيضم وصيفه الشرف بلا أوراق بوست والمؤسس المشارك لDannijo، خط المجوهرات التي لا التسويقية على وسائل الاعلام الاجتماعية، وخادمة الشرف. حتى المنافسين وأعجب مع LearnVest. وقال "انهم الرفيق في السلاح، وانهم آخر من زوجين من اللاعبين الذين يحاولون استخدام التكنولوجيا المتصلة لتغيير الطريقة التي يتم تسليمها المشورة المالية والخدمات المالية"، ويقول هاريس الشخصية كابيتال. والتحدي الذي يواجه LearnVest الآن هو ما إذا كان والمبادئ التوجيهية العالمية الآمنة فقد تم الاستغناء عن لمستخدمي سداد الديون بأسعار فائدة عالية لأول مرة، انقاذ ما يصل صندوق يمكن أن الطوارئ تترجم إلى مشورة مصممة بشكل فردي على الضرائب وكيفية تحقيق التوازن بين مزيج من الأسهم و السندات. فون Tobel يعتقد أن السوق كبيرة: تسعة وتسعون في المئة من الأمريكيين لديهم أقل من 1 مليون $ في الأصول، وقالت انها مولعا بالقول، وعدد قليل يشعرون بأنهم يملكون مصدرا لل، المستشار المالي المستقل موثوق بها. "لم يسبق لي ان جلس على الجانب الآخر من شخص لم يكن مثل، 'أمي تحتاج هذه"، أو "نجاح باهر، زوجي وأنا في حاجة للحصول على هذا فورا،" ويقول فون Tobel. مرت مؤخرا الامتحان CFP 10 ساعة وثلاث ساعات سلسلة 65 الامتحان الأخير اختبار هيئة تنظيم الصناعة المالية التي يؤهل لها الاستغناء المشورة في مجال الاستثمار المدفوع. يقول فون Tobel أخذت 15 مكالمة في الأسبوع السابق من العملاء LearnVest، بدءا من ميسوري الحال لبعض في حالة يرثى لها. وجاءت واحدة محادثة لا تنسى مع المستخدم الذي قد فقدت وظيفتها ويريدون خلق خطة مالية قبل ان يكسر أخبار لعائلتها. "هذا هو، والعاطفة الحقيقية حقيقية، وحتى هذه ليست شخصية متفائلة التي يجب أن أضع حقا على"، ويقول فون Tobel. "إن العالم يمكن أن ينهار من حولي، يمكن أن أموالنا تذهب بعيدا، وأود أن لا تزال تكون جالسا هنا تفعل نفس الشيء بالضبط."